托普仕留學(xué)顧問工作中不難發(fā)現(xiàn)，許多同學(xué)對于MSF和MFE的區(qū)別存在著非常大的誤區(qū)。這兩個專業(yè)哪個更好呢?就業(yè)情況如何呢?下面托普仕留學(xué)顧問就詳細(xì)為大家介紹。
我們常說的金融碩士一般是指MSF，即Master of Science in Finance，屬于商科專業(yè)，開設(shè)在美國大學(xué)的商學(xué)院中，比如Washington University at St Louis的Olin商學(xué)院，M.I.T的Sloan商學(xué)院。這種碩士比較重視申請者的綜合素質(zhì)，更關(guān)注申請人的職業(yè)規(guī)劃和發(fā)展道路。MSF的課程主要包括風(fēng)險管理，企業(yè)并購，金融衍生證券，財務(wù)報表，企業(yè)決策管理以及投資分析等等課程。針對資本市場運作以及企業(yè)財務(wù)進(jìn)行研究和分析。MSF進(jìn)入投行從事企業(yè)并購、項目融資、風(fēng)險投資、公司理財、投資咨詢等工作十分對口。需要商業(yè)分析企業(yè)運營方面的知識與經(jīng)歷，當(dāng)然還要求從業(yè)人員有十分優(yōu)秀的人際溝通能力，這與他們經(jīng)常接觸客戶有很大關(guān)系。
MFE即Master of Financial Engineering，一般我們稱之為金融工程。由于國外大學(xué)的名稱設(shè)置不同，我們所說的MFE包括了兩類，一類是設(shè)置于數(shù)學(xué)下面的mathematic finance 或者是quantitative finance，一類是設(shè)置于工學(xué)院下的financial engineering。金融工程則比較重視申請人的數(shù)理背景，主要課程包括偏微分方程，實變函數(shù)、隨機(jī)過程，數(shù)據(jù)挖掘等等。MFE的學(xué)生畢業(yè)后同樣可以進(jìn)入投行，從事模型建立以及數(shù)據(jù)分析方面的工作。
美國留學(xué)MSF的就業(yè)情況分析
總體來說，金融學(xué)專業(yè)碩士畢業(yè)生總體上的就業(yè)方向有經(jīng)濟(jì)分析預(yù)測、市場營銷、對外貿(mào)易、管理等。而如果能獲得一些資格認(rèn)證，就業(yè)面會更廣，層次也更高端，待遇也更好，如特許財富管理師(CWM)、特許金融分析師(CFA)、基金經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、精算師、股票分析師等。金融學(xué)MSF的就業(yè)前景主要有下述六個方向：
經(jīng)濟(jì)預(yù)測分析與管理咨詢?nèi)藛T：經(jīng)濟(jì)預(yù)測分析人員的行業(yè)分布非常廣泛，但多是、大中型企業(yè)和政府經(jīng)濟(jì)決策部門、各個行業(yè)中的跨國公司公共研究機(jī)構(gòu)才會設(shè)置。主要負(fù)責(zé)各種市場數(shù)據(jù)的收集和分析。管理咨詢?nèi)藛T主要是流向一些咨詢公司，如審計、IT咨詢、營銷咨詢、戰(zhàn)略咨詢、上市輔導(dǎo)等。這是金融學(xué)MSF頗為理想的就業(yè)方向。
管理職位：金融學(xué)MSF與本科生不一樣，大多在攻讀碩士學(xué)位期間都參與了一些社會實踐，擁有了一定的工作經(jīng)驗。因此，在正式進(jìn)入社會時也能謀得一些管理職位，如行政管理、人事管理、生產(chǎn)管理、金融管理等。
對外貿(mào)易人員：金融學(xué)MSF非常適合在國內(nèi)從事對外貿(mào)易工作，將“世界工廠”生產(chǎn)的產(chǎn)品銷售給國外客戶、為國內(nèi)客戶尋找國外貨源、組織國際貿(mào)易貨物物流等。而在經(jīng)驗成熟后，有相當(dāng)一部分外貿(mào)人員成立了屬于自己的外貿(mào)公司。
證券經(jīng)紀(jì)人：金融學(xué)MSF的一個方向是證券研究。證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)要求一是扎實的金融學(xué)基金知識;二是基于對市場的長期觀察之后得出的投資經(jīng)驗。證券經(jīng)紀(jì)人通過對政權(quán)市場價格變動趨勢的研究，把握規(guī)律性，并結(jié)合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累并具備相當(dāng)?shù)耐顿Y經(jīng)驗和熟練的業(yè)務(wù)操作能力。直線攀升的中國股民數(shù)量已經(jīng)為證券經(jīng)紀(jì)人的崛起提供了巨大的市場。
基金經(jīng)理：基金經(jīng)理的職責(zé)是負(fù)責(zé)某項基金的籌措;負(fù)責(zé)基金的運作和管理;負(fù)責(zé)基金的上市和上市后的監(jiān)控。目前國內(nèi)這方面的人才十分緊缺，職業(yè)的前景看好。金融學(xué)MSF往這個方向發(fā)展非常適合。
股票分析師：金融學(xué)MSF往往精通金融與股票。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務(wù)，以及舉辦有關(guān)的講座、報告會、分析會等。獲得資格證書的人員通過其所在的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向證券管理部門提出申請獲得執(zhí)業(yè)資格后，再由中國證券協(xié)會頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。取得這一證書從事股票分析師的職業(yè)，是金融學(xué)MSF非常理想的職業(yè)發(fā)展方向。
美國留學(xué)MFE專業(yè)就業(yè)情況分析
美國金融工程專業(yè)MFE作為一個新興的專業(yè)和普通的金融就業(yè)方向還是有很大的不同。因為更多的數(shù)理課程，也說明金融工程專業(yè)會偏向數(shù)據(jù)方向的工作，這一點和管理信息系統(tǒng)看上去很像。
先說說美國金融工程專業(yè)在美國的就業(yè)情況。在美國華爾街上做金融工程的人會稱自己為Trade或者Quant。有一個叫Quant Network的網(wǎng)站每年都會對金融工程的學(xué)校就就業(yè)的問題進(jìn)行討論。我們不難知道，金融工程的就業(yè)往往是一家投資公司的后臺服務(wù)，和金融市場的數(shù)據(jù)更新有非常密切的關(guān)系。在美國最好的金融碩士，例如MIT和普林斯頓的金融課程，實際上就是金融工程的課程。偏重數(shù)學(xué)的金融研究已經(jīng)是金融發(fā)展的趨勢。正是這樣，金融工程的就業(yè)就往往是那種高風(fēng)險，高回報的金融投資產(chǎn)業(yè)，如對沖基金，投資銀行，相比而言一些大型的商業(yè)銀行因為同時接受金融和經(jīng)濟(jì)背景的申請者，金融工程專業(yè)的優(yōu)勢倒是不大。
說過美國的就業(yè)情況，我們看看中國市場中的機(jī)會。在中國，金融市場還遠(yuǎn)沒有美國市場開放和成熟，雖然很多的著名投行，或商業(yè)銀行在中國都已分公司，像摩根士丹利，花旗等，不過要說的是，在中國的這些分行其實不完全不是美國人觀念中的投行和商業(yè)銀行，事實上他們開展的中國業(yè)務(wù)相對比較少。
主要的業(yè)務(wù)就是對產(chǎn)業(yè)的研究，客戶的咨詢等。這樣金融工程專業(yè)的就業(yè)方向就比較奇怪了。對市場最新數(shù)據(jù)的初步整理成為工作的主要內(nèi)容，這樣工作其實只是金融工程的基本工作內(nèi)容。不過金融工程在中國有一個比較特殊的產(chǎn)業(yè)，就是金融交易系統(tǒng)的開發(fā)。通過這些軟件，很多個體的投資者能夠參加到金融投資的大潮中。和國外，金融投資是投資價值來比較，中國的投資就變的更加的投機(jī)，成熟的交易軟件無疑有這非常不錯的市場。金融工程的出現(xiàn)無疑能夠幫助現(xiàn)在這個交易軟件變的更加的成熟和穩(wěn)定。
回頭來說，中國的金融市場正在發(fā)展，包括美國金融工程專業(yè)也才是剛剛被人重視，要達(dá)到美國的水平還有待時日的發(fā)展，我們可以認(rèn)為，金融工程專業(yè)會是金融方向中最有發(fā)展?jié)摿Φ囊粋€專業(yè)。
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